膠東在線5月30日訊 為引導(dǎo)更多金融資源注入“專精特新”領(lǐng)域，帶動更多中小企業(yè)走“專精特新”發(fā)展之路，營造有利于科技創(chuàng)新的金融環(huán)境，助力煙臺市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)較快發(fā)展，近日，人民銀行煙臺市中心支行推動實施“專精特新”中小企業(yè)培育金融支持計劃(2022-2025)，并聯(lián)合市地方金融監(jiān)管局、市場監(jiān)督管理局、工信局、科技局、財政局等5部門出臺了《煙臺市“專精特新”及科技型中小企業(yè)培育金融政策指引(2022)》。通過實施“一攬子”金融支持政策，推動金融政策與產(chǎn)業(yè)政策有效銜接，暢通企業(yè)融資渠道，切實增強科技創(chuàng)新型中小企業(yè)發(fā)展的活力與韌性。
據(jù)悉，到2025年，煙臺市力爭金融支持省級“專精特新”中小企業(yè)貸款覆蓋率不低于75%，貸款規(guī)模達到200億元以上；創(chuàng)新型中小企業(yè)達到3000家以上，企業(yè)成長速度明顯加快，新培育認定省級“專精特新”中小企業(yè)400家，爭創(chuàng)國家級專精特新“小巨人”企業(yè)40家。
實施“一攬子”金融服務(wù)，強化信貸支持力度
建立“專精特新”和科技型中小企業(yè)金融支持培育庫。綜合全市創(chuàng)新型中小企業(yè)、省級“專精特新”中小企業(yè)、國家級專精特新“小巨人”企業(yè)，形成“煙臺市‘專精特新’中小企業(yè)培育金融支持培育庫”，名單庫實行動態(tài)化管理，并按年度更新，2022年入庫企業(yè)共2222家。各金融機構(gòu)成立“專精特新”中小企業(yè)培育服務(wù)團隊，建立“名單制”融資跟進機制，對名單庫內(nèi)企業(yè)進行金融服務(wù)對接“全覆蓋”。
暢通線上線下銀企對接渠道。充分依托“山東省銀企對接服務(wù)平臺”和“煙臺市金融綜合服務(wù)平臺”，積極對接名單內(nèi)企業(yè)的線上融資需求。以金融顧問團等為載體，按照區(qū)域、行業(yè)、企業(yè)類型等開展多層次的高質(zhì)效銀企對接活動，積極幫助企業(yè)解決融資難題。持續(xù)強化金融科技賦能，綜合利用交易結(jié)算以及外部征信、稅務(wù)、市場監(jiān)管等信息，提升信用評價和風險管控能力，豐富線上融資產(chǎn)品，滿足不同場景和風險偏好的企業(yè)融資需求。
加大政策解讀和宣傳力度。通過舉辦科創(chuàng)專場政策解讀會、金融服務(wù)交流會、金融惠企政策宣講會等形式，廣泛推介科創(chuàng)金融惠企政策和科技信貸產(chǎn)品服務(wù)。
創(chuàng)新“專精特新”和科技創(chuàng)新系列融資服務(wù)產(chǎn)品。各銀行業(yè)金融機構(gòu)至少推出1款適合“專精特新”和科技型中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點的專屬信貸產(chǎn)品，有效拓寬企業(yè)抵質(zhì)押物范圍，滿足不同類型、不同生命周期階段企業(yè)的多樣化融資需求，增加首貸戶數(shù)，提高信用貸款、中長期貸款占比。
提高供應(yīng)鏈金融服務(wù)水平。積極開展供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品創(chuàng)新，加快發(fā)展應(yīng)收賬款融資、動產(chǎn)擔保融資和供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)，推動更多名單內(nèi)企業(yè)融入省內(nèi)重點產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展。以供應(yīng)鏈票據(jù)為切入點，促進應(yīng)收賬款票據(jù)化，推動更多為重點產(chǎn)業(yè)鏈提供關(guān)鍵配套的名單內(nèi)企業(yè)享受供應(yīng)鏈金融服務(wù)。對金融機構(gòu)向符合條件的企業(yè)開展的應(yīng)收賬款融資、應(yīng)付賬款票據(jù)化、供應(yīng)鏈票據(jù)業(yè)務(wù)，按照供應(yīng)鏈金融獎勵引導(dǎo)政策給予支持。
強化政策融合，發(fā)揮貨幣政策和財政政策的政策合力
設(shè)立再貸款、再貼現(xiàn)專項引導(dǎo)額度。設(shè)立10億元再貸款、5億元再貼現(xiàn)專項引導(dǎo)額度，支持金融機構(gòu)向“專精特新”和科技企業(yè)發(fā)放貸款，為專精特新”和科技企業(yè)簽發(fā)、承兌或持有的票據(jù)辦理貼現(xiàn)。開辟再貸款、再貼現(xiàn)審批綠色通道，對名單內(nèi)符合條件的企業(yè)貸款，優(yōu)先給予再貸款支持；對名單內(nèi)符合條件的企業(yè)簽發(fā)或收受的票據(jù)，優(yōu)先辦理再貼現(xiàn)。
設(shè)立“科信貸”“成果貸”支持政策。對銀行機構(gòu)、擔保機構(gòu)、保險機構(gòu)等為科技型中小企業(yè)發(fā)放貸款產(chǎn)生的本金損失，“科信貸”給予40%風險補償，單戶企業(yè)納入補償?shù)哪甓扔囝~不超過500萬元；“成果貸”按省市分擔比例給予風險補償，單戶企業(yè)納入補償?shù)哪甓扔囝~不超過2000萬元。
設(shè)立“專精特新”獎勵資金。對新認定的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)，給予最高200萬元獎勵。對新認定的省級專精特新中小企業(yè)，給予最高10萬元獎勵。
設(shè)立知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貼息。對符合條件的專利權(quán)質(zhì)押融資單筆貸款，按照貸款合同簽訂日上月一年期貸款市場報價利率(LPR)的60%給予貼息支持，每家企業(yè)每個申報年度貼息額最高不超過50萬元。對企業(yè)因貸款產(chǎn)生的專利權(quán)評估或價值分析費，按確認發(fā)生額的50%予以補助，每家企業(yè)每個申報年度補助最高不超過5萬元。
實施“人才貸”風險補償。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)在風險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，對持有山東省“惠才卡”或煙臺市“優(yōu)才卡”的高層次人才或其長期所在煙臺行政區(qū)內(nèi)注冊的企業(yè)開展科技成果轉(zhuǎn)化及創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新活動，提供無抵押、無擔保信貸產(chǎn)品支持，對符合條件的貸款出現(xiàn)風險的給予風險補償。
發(fā)揮多層次資本市場直接融資功能
實施投貸聯(lián)動模式。發(fā)揮財政資金引導(dǎo)作用，聚焦新舊動能轉(zhuǎn)換重點產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，探索開展財政資金股權(quán)投資試點，拓寬科技型企業(yè)融資渠道，支持科技型企業(yè)攻克一批關(guān)鍵核心技術(shù)、轉(zhuǎn)化一批重大科研成果，促進科技型企業(yè)成長壯大，吸引銀行和產(chǎn)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金等各類社會資本參與和支持科技創(chuàng)新。
優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域債務(wù)融資工具。支持轄區(qū)“專精特新”和科技企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具。引導(dǎo)主承銷機構(gòu)服務(wù)下沉，做好債務(wù)融資工具發(fā)行主體和項目的儲備，優(yōu)化“專精特新”和科技企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行工作。支持通過知識產(chǎn)權(quán)證券化等創(chuàng)新模式為“專精特新”和科技企業(yè)提供融資支持。支持符合條件的地方法人銀行機構(gòu)發(fā)行創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融債，增強地方法人銀行機構(gòu)對當?shù)亍皩＞匦隆焙涂萍计髽I(yè)的支持能力。
優(yōu)化銀行機構(gòu)內(nèi)部管理制度
優(yōu)化科技信貸內(nèi)部管理制度。引導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)優(yōu)化機構(gòu)網(wǎng)點布局，指導(dǎo)有條件的銀行機構(gòu)在科技資源聚集地區(qū)設(shè)立科技支行。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)建立差異化的考核激勵機制，單列科技支行考核體系。完善盡職免責認定標準和流程，充分調(diào)動基層積極性。
提高科技信貸風險管理能力。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)把知識產(chǎn)權(quán)、人力資本作為融資授信依據(jù)，構(gòu)建科技型企業(yè)專屬的信貸審批流程和信用評價模型，探索“人才有價”等融資方式。
創(chuàng)新科技融資擔保經(jīng)營模式。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資擔保機構(gòu)，尤其是政府性融資擔保機構(gòu)聯(lián)合開發(fā)針對“專精特新”和科技企業(yè)企業(yè)的融資擔保產(chǎn)品，實施知識產(chǎn)權(quán)、應(yīng)收賬款質(zhì)押等反擔保措施，建立適合科技型特點的風險控制制度。
