近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，詐騙手段不斷翻新。為切實增強人民群眾的防詐意識和風(fēng)險防控、識騙能力，工行煙臺分行營業(yè)部嚴格按照上級行及監(jiān)管部門的相關(guān)要求，深化思想認識、提高政治站位，積極開展防范電信詐騙宣傳活動，取得了不錯的成果。
強化管理，從源頭提升員工反詐意識
該行切實遵循風(fēng)險為本原則，認真執(zhí)行相關(guān)制度，規(guī)范開戶流程，履行客戶身份識別義務(wù)，落實賬戶實名制，按照客戶身份審核及風(fēng)險程度合理開戶。審慎開通非柜面業(yè)務(wù)，嚴格落實新開賬戶、掛失換卡回訪制度，確認客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險客戶，切實抓好風(fēng)險排查工作。
加大宣傳，引導(dǎo)客戶增強風(fēng)險意識
該行充分利用廳堂資源開展宣傳活動，設(shè)立宣傳展臺，擺放宣傳折頁，開展廳堂微沙龍反洗錢知識宣講，通過大眾“愿意聽、聽得懂”的方式講解防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識；開展多渠道戶外宣傳，組成宣傳小分隊，通過“流動銀行車”進社區(qū)、進企業(yè)、進市場，向廣大群眾派發(fā)宣傳折頁，講解宣傳知識，答疑解惑，增強社會公眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識；另外，充分利用互聯(lián)網(wǎng)進行宣傳，利用視頻、朋友圈等方式積極發(fā)布反詐宣傳作品，強化宣傳力度，擴大宣傳效果。
及時攔截，守護客戶資金安全
該行充分發(fā)揮銀行柜面的“前哨”作用，當好“金融守門人”，守護人民群眾財產(chǎn)安全。近期，一名老人來網(wǎng)點辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，因年紀較大，柜員主動向客戶了解轉(zhuǎn)賬用途，并詢問客戶是否認識收款方。在交談中發(fā)現(xiàn)老人家支支吾吾，無法說出轉(zhuǎn)賬用途。為確保客戶財產(chǎn)安全，客服經(jīng)理迅速將情況報告給現(xiàn)場管理人員，經(jīng)調(diào)查老人被騙。隨后，網(wǎng)點負責人向客戶解釋常見詐騙手段和案例并對其進行勸阻，避免了客戶資金損失。
通過開展反詐宣傳活動，該行進一步增強了員工及社會公眾對《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的了解和認識，推動提高全民防騙意識、識騙能力和依法使用支付工具的法律意識，最大限度保護人民群眾的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，增強了人民群眾的安全感和滿意度 。
