膠東在線5月26日訊（通訊員 曲雯 徐磊）近日，煙臺(tái)銀行機(jī)場(chǎng)路支行通過(guò)警銀通力協(xié)作，幫助客戶避免了30萬(wàn)余元財(cái)產(chǎn)損失，斬?cái)嘣p騙分子的黑手，守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”。
5月9日下午，客戶鄭某來(lái)到煙臺(tái)銀行機(jī)場(chǎng)路支行辦理30萬(wàn)元同名跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，稱資金是“二手車(chē)賣(mài)車(chē)款”，轉(zhuǎn)賬是“幫某行親戚完成理財(cái)任務(wù)”，并出示了車(chē)輛買(mǎi)賣(mài)合同，手續(xù)齊全，看似并無(wú)漏洞。
在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，支行柜員通過(guò)核查發(fā)現(xiàn)，其交易與賬戶存在異常，已被該行“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)”實(shí)施了保護(hù)性管控。發(fā)現(xiàn)可疑交易線索后，煙臺(tái)銀行迅速啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，將相關(guān)信息上報(bào)行內(nèi)相關(guān)部門(mén)協(xié)助篩查資金來(lái)源。經(jīng)行內(nèi)相關(guān)部門(mén)綜合分析和果斷研判，初步確認(rèn)該客戶正遭遇電信詐騙。
當(dāng)日17時(shí)，經(jīng)多方確認(rèn)，該筆30萬(wàn)元資金為涉詐資金。該行工作人員在耐心安撫客戶的同時(shí)，立即與轄區(qū)反詐中心取得聯(lián)系。雙方快速響應(yīng)，通過(guò)警銀通力協(xié)作及時(shí)止付30萬(wàn)元涉案資金，成功守護(hù)住客戶的“錢(qián)袋子”。
“太感謝你們了，要不是你們，我的錢(qián)就被騙走了。”鄭某激動(dòng)地握住煙臺(tái)銀行工作人員的手，連聲道謝。
今后，煙臺(tái)銀行將通過(guò)“人工核驗(yàn)+內(nèi)部篩查+警銀協(xié)作”的聯(lián)動(dòng)模式，不斷提高反詐識(shí)別能力，將以更扎實(shí)的舉措、更緊密的聯(lián)動(dòng)織密反詐安全網(wǎng)，為客戶資金安全撐起“防護(hù)傘”。
