膠東在線6月11日訊（通訊員 解頤霏）隨著反洗錢監(jiān)管要求的不斷強(qiáng)化，工商銀行煙臺龍口支行全力投入到反洗錢工作中，從基層網(wǎng)點(diǎn)層面采取一系列措施，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的社會責(zé)任，保障廣大客戶的資金安全與金融市場的穩(wěn)定有序。
嚴(yán)審身份，把好業(yè)務(wù)合規(guī)關(guān)
在日常業(yè)務(wù)辦理過程中，該行網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格按照反洗錢規(guī)定，對每一位前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行客戶身份識別工作。無論是開戶、轉(zhuǎn)賬還是現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，工作人員都會認(rèn)真核對客戶身份證件，確保人證一致。對于一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或大額交易，進(jìn)一步了解交易背景和目的，確保每一筆資金的流動(dòng)都合法合規(guī)。同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員注意耐心向客戶解釋反洗錢工作的重要性，取得客戶的理解與配合。
多元宣傳，織密防詐意識網(wǎng)
該行在各網(wǎng)點(diǎn)積極開展反洗錢宣傳工作，努力提高大眾反洗錢意識。在營業(yè)廳內(nèi)，通過擺放反洗錢宣傳折頁、張貼宣傳海報(bào)、利用電子顯示屏滾動(dòng)播放反洗錢標(biāo)語等多種方式，向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶普及反洗錢知識。工作人員還會主動(dòng)向客戶介紹常見的洗錢手段及其危害，如電信詐騙、非法集資等與日常生活密切相關(guān)的洗錢犯罪案例，提醒客戶在日常生活中妥善保管好自己的身份證件和銀行卡，不要輕信陌生人的轉(zhuǎn)賬要求，避免陷入洗錢陷阱。
深化培訓(xùn)，錘煉專業(yè)硬實(shí)力
為了更好地應(yīng)對反洗錢工作中的各種挑戰(zhàn)，該行不斷加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，定期組織網(wǎng)點(diǎn)員工參加反洗錢培訓(xùn)課程，學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)、最新政策以及系統(tǒng)操作流程等內(nèi)容。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部還定期開展反洗錢案例分析討論活動(dòng)，通過深入剖析，讓員工們更加直觀地了解洗錢犯罪的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高員工的敏感度和風(fēng)險(xiǎn)識別能力。通過持續(xù)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢專業(yè)素養(yǎng)得到顯著提升，為有效開展反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長期而重要的任務(wù)，該行將以更加嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度和更加扎實(shí)的工作，持續(xù)落實(shí)各項(xiàng)反洗錢措施，充分發(fā)揮基層網(wǎng)點(diǎn)在反洗錢工作中的前沿陣地作用，為維護(hù)金融市場安全穩(wěn)定和廣大客戶的切身利益貢獻(xiàn)力量。
