在數字化時代的浪潮中，追尋著便捷的同時，詐騙的陰影也時隱時現，當前電信網絡詐騙犯罪高發，犯罪手法不斷更新、復雜隱蔽，人民群眾深受其害，威脅著每一位航行者的“錢袋子”。其中，銀行賬戶是實施電信網絡詐騙的重要工具，加強銀行賬戶的事前和事中管控，是防范電信詐騙工作的核心環節。
4月25日上午10時，客戶姜某至農行煙臺廣場支行咨詢大額轉賬業務。大堂經理接待客戶并詢問其是否認識轉賬對象，提醒客戶不要給陌生人轉賬匯款。姜某表示要匯款49萬元給某黃金公司購買黃金。大堂經理再次詢問客戶是否認識對方，客戶情緒激動，表示要迅速轉賬。
出于電信反詐的敏感性，大堂經理當即察覺情況有異常，便迅速與內勤行長說明情況。內勤行長詢問姜某購買黃金的相關情況，姜某表示自己是在微信添加黃金銷售的聯系方式，通過微信小程序直播選購黃金，價格優惠，工費較其他黃金店便宜許多，已經看到直播間有很多人下單，有很多好評，并且之前已購買一枚金戒指，并承諾贈送半克金珠，但對方還未發貨。內勤行長懷疑事有蹊蹺，便將姜某引導到對公辦公區稍等，查詢賬戶流水，進行風險核查的同時盡力安撫客戶情緒。經查詢發現，該公司今年才成立，且公司銷售與介紹的國家級鑒定大師在互聯網上查不到任何信息。在內勤行長與客戶交談過程中，不斷有黃金公司的銷售打來電話、微信視頻催促轉賬。內勤行長在看了客戶的微信信息和敘述情況后，立即告知客戶可能遭遇電信詐騙，詐騙分子先以低價撿漏騙取信任，再誘導客戶加大金額投入。
在內勤行長的耐心勸導下，客戶聯系當地民警。民警在了解事情的經過以后，積極勸導客戶不要轉賬，如有必要可以親自前往黃金公司當面查看黃金情況再進行交易。在內勤行長和民警的仔細分析和耐心勸導下，客戶表示不再匯款，并且今后會提高防范意識注意資金安全。
反詐宣傳和反詐意識，已深入農行每位員工內心，此次成功堵截電信詐騙，充分體現了農行員工的工作責任心和風險防范意識，接下來煙臺廣場支行將持續開展反詐騙宣傳活動，共同努力、加強防范、嚴把關口，才能有效地遏制詐騙犯罪的蔓延勢頭，保護人民群眾的財產安全，守護好人民群眾的錢袋子。
