近日，中國農業銀行煙臺華鑫支行憑借敏銳的風險意識與規范的風控流程，成功識破一起 “AI 換臉” 詐騙案，為企業客戶避免 15 萬元資金損失。
當天上午，某企業財務人員張女士匆忙至華鑫支行，要求向陌生對公賬戶轉賬 15 萬元，支付 “緊急采購貨款”。經辦人員小于察覺異常，該筆轉賬金額遠超企業日常規模，且收款方為新成立公司，與企業過往合作方完全不同。面對張女士出示的 “老板” 催促轉賬視頻，小于嚴守操作規程，立即向內控主管劉主管匯報。
劉主管進一步詢問采購細節，張女士對合同編號、審批流程等關鍵信息不清楚。劉主管果斷暫停業務，通過企業預留聯系方式與負責人取得聯系，證實老板從未下達轉賬指令。原來，詐騙分子利用非法獲取的影像和聲音資料，通過 “AI 換臉”“AI 擬聲” 技術偽造視頻，企圖實施詐騙。
農行溫馨提醒廣大客戶：對視頻、電話轉賬指令保持警惕，務必通過多重可靠渠道驗證；辦理業務時積極配合銀行風控核查，共同筑牢資金安全防線。
