近日，農(nóng)行煙臺大辛店支行憑借專業(yè)敏銳的風(fēng)險識別能力和高效規(guī)范的處置流程，成功識破一起可疑洗錢交易，切實維護(hù)了客戶資金安全，彰顯了金融機(jī)構(gòu)在防范洗錢風(fēng)險、守護(hù)金融安全中的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
當(dāng)日，一位老年客戶神色焦慮地前往大辛店支行營業(yè)網(wǎng)點，要求大幅調(diào)高銀行卡轉(zhuǎn)賬額度。在業(yè)務(wù)受理過程中，大堂經(jīng)理敏銳捕捉到客戶言語矛盾、情緒異常等細(xì)節(jié)——客戶對資金用途描述前后不一，先是稱“給子女匯生活費”，隨后又改口“用于生意往來”，面對資金來源詢問時更顯慌亂。憑借長期反洗錢工作積累的專業(yè)經(jīng)驗，大堂經(jīng)理迅速判斷該業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險隱患，立即啟動可疑交易核查程序。
經(jīng)系統(tǒng)查詢，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶賬戶內(nèi)近期到賬資金已被依法凍結(jié)，結(jié)合客戶透露“收取300元好處費協(xié)助轉(zhuǎn)賬”的關(guān)鍵信息，初步認(rèn)定該筆業(yè)務(wù)疑似為犯罪分子利用普通客戶實施的洗錢行為。此類手法通過小額“好處費”誘騙群眾，企圖以合法賬戶資金轉(zhuǎn)移非法凍結(jié)款項，達(dá)到“以干凈資金置換贓款”的目的。
為防止客戶遭受財產(chǎn)損失，大堂經(jīng)理當(dāng)即向客戶揭示交易風(fēng)險，并耐心解釋洗錢行為的法律后果及潛在危害。在工作人員專業(yè)細(xì)致地勸導(dǎo)下，客戶最終認(rèn)清騙局本質(zhì)。該事件處置全程嚴(yán)格遵循反洗錢操作規(guī)程，既有效阻斷了非法資金轉(zhuǎn)移渠道，也避免客戶因參與洗錢活動承擔(dān)法律責(zé)任。
此次成功攔截，是農(nóng)行煙臺大辛店支行嚴(yán)格落實反洗錢監(jiān)管要求、強(qiáng)化風(fēng)險防控的生動實踐。未來，農(nóng)行煙臺大辛店支行將持續(xù)履行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，以高度的責(zé)任感和使命感，筑牢反洗錢防線，守護(hù)群眾“錢袋子”，為維護(hù)金融市場秩序和社會穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量！
