為切實維護金融秩序穩定，保障客戶資金安全，農行煙臺紫荊山支行持續強化賬戶開立風險防控工作。近日，該行憑借敏銳的風險洞察力和嚴謹的業務審核流程，成功識破一起異常開卡事件，有效防范潛在金融風險。
業務辦理當日，一名異地客戶至農行煙臺紫荊山支行申請開立銀行卡，提交材料包含填寫辦卡用途為“買房”的《開立銀行賬戶法律責任告知書》、工作單位信息及購房合同。工作人員在業務審核過程中發現多處疑點：客戶身份證件顯示異地戶籍，其口述工作單位地址與企查查系統登記地址存在明顯出入；詢問購房具體樓層時，客戶言辭閃爍、無法清晰作答；進一步溝通中，客戶對辦卡實際用途表述模糊，疑似受他人誘導從事非法活動。
針對上述異常情況，該行大堂經理立即啟動風險處置流程，向客戶開展反詐知識宣教，詳細闡明出租、出借、出售銀行賬戶可能面臨的法律責任及信用懲戒后果。經深入溝通，客戶最終如實告知：其初到蓬萊尚未就業，受中介熟人唆使，持偽造的購房合同前來辦卡。經核實，該購房合同中甲方身份信息及聯系方式均為虛構。在工作人員耐心普法與勸導下，客戶充分認識到行為風險，主動放棄開卡申請。
農業銀行鄭重提示：根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等監管要求，銀行賬戶僅限本人合法使用，任何出租、出借、出售賬戶的行為均涉嫌違法違規，情節嚴重者將承擔相應法律責任。如遇賬戶丟失、盜用等異常情況，請立即通過銀行客服熱線、手機銀行等渠道辦理掛失，并及時向公安機關報案。維護金融安全是全社會共同責任，歡迎廣大市民積極配合銀行開展賬戶風險管理工作，共同抵制違法違規金融行為。
